来源时间为：2023-06-20
方便，快捷
手机查看财经快讯
专业，丰富
一手掌握市场脉搏
手机上阅读文章提示：
微信扫一扫
到您的
朋友圈
2023年，中国公募行业迎来成立25周年。一路走来，公募基金行业从无到有、由小变大，成为践行价值投资、支持实体经济、服务普通投资者的重要力量，实现了跨越式发展。管理股份有限公司创始人之一、公司董事长李文，作为公募基金行业发展的深度见证者和参与者，在谈到对行业发展的感受时，他用“稳健发展、合规经营、责任担当”这三个关键词来形容。
他认为：“公募基金行业能够取得今天的发展成绩，从外因来看，得益于时代发展的机遇、监管部门的呵护和支持、投资者的信任和托付。从内因来看，行业自身从创业之初就树立了正确的发展理念，坚持走一条具有中国特色的高质量发展之路。”而在这当中，“责任、专业、创新、开放、长期、合作”六大理念起到了关键作用。
“在我从业生涯中的前11年里，非常幸运地经历了中国金融监管体制的改革，尤其是参与了贷款五级分类和现场检查制度的建设。而在参与汇添富创立发展的19年里，又有幸见证了中国公募基金行业的发展壮大和变革创新。公募基金行业25年的发展历程，本身就是一部中国金融改革开放和创新发展的历史，既是过往辉煌历程的句点，也是未来奋进新程的起点。”李文告诉记者。
李文，管理学博士，从事金融工作33年，汇添富基金董事长。曾任中国人民厦门市中心支行银行监管处副处长，稽核总部总经理、资金财务管理总部总经理，汇添富基金督察长等职。目前，李文还担任中国投资基金业协会副会长、上海资产管理协会会长。
初心不移
打造最受认可的资管品牌
2004年，李文作为汇添富创始人之一，参与了公司筹建。当记者问及创始团队的初心时，李文的记忆一下被拉回到18年前。他回忆说，18年前，汇添富第一版的《员工手册》上有这样一段话：“随着中国经济的持续发展，中国国民对专业服务的需求正迅猛增长，机构企业对专业投资的需求日益增加，养老制度正在进行根本改革，投资管理的国际化已经成为现实。我们希望经过长期努力，发展成为中国最佳的资产管理公司和全球资产管理行业最优秀的中国有关资产的管理人之一。”
“经过一代代汇添富人的激情奋斗，我们可以骄傲地说，这些目标正在一个个地实现。”李文介绍，如今汇添富已经成为服务国民财富管理的大型，也成为与各大机构企业深度合作的优秀伙伴，18年来，公司服务超2亿客户，目前是保险委外最大的受托管理人之一，与银行理财、等金融机构都建立了长期的战略合作关系。
在此过程中，公司为投资者创造了亮眼的长期，根据数据，最近十年公司权益类产品收益率达224.31，固定收益类产品收益率为90.25。（数据来源：海通证券，2023年4月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，最近十年指2013/04/01-2023/03/31）
同时，汇添富已成为服务管理的重要机构。自2010年以来，公司先后获得全国基金、基本养老保险基金、社保基金境外投资管理人等资格，已经成为优秀的社保基金和养老保险基金管理人。汇添富在行业内率先参与到个人养老金第三支柱的制度建设中，到2022年末已有8只产品被纳入首批个人养老基金Y份额。在过去几年里，李文本人也参与了很多论坛，发表了很多文章，深度参与了个人养老金制度的建设。
此外，汇添富也成为服务全球资产配置的国际化公司。公司坚定实施国际化战略，首批在中国香港设立子公司，今年5月美国子公司正式开业，同期新加坡子公司注册成立。公司积极在日本、韩国、中东等地与当地主权基金和资管机构开展深度合作，持续布局海外产品，并在欧洲发行UCITS基金，持续推进国际化业务发展。
李文表示，汇添富始终紧紧跟随时代发展步伐，与时俱进，不断在实践中增强使命感和责任感，树立公司新的发展目标，致力于成为助力资本市场改革发展的坚定参与者，成为服务实体经济高质量发展的创新推动者，成为推动ESG责任投资发展的行业引领者。“最终汇成一句话，汇添富致力于成为中国最受认可的资产管理品牌，我们一直在努力，一直在路上。”
感恩时代
公司快速发展的四个“秘诀”
“我们要感恩生活在中华民族伟大复兴的代，感恩身处在公募基金这样一个好行业，感恩成长在上海这样一座国际化的好城市，为我们的发展创造了良好的外部环境。”在谈到汇添富的发展经验时，李文满怀感恩之情。同时，他也指出，汇添富本身是一家非常努力、非常勤奋的公司，一代代汇添富人艰苦奋斗、追求卓越，公司快速发展的四个“秘诀”就是始终坚守企业家精神、始终优化公司治理、始终提升专业能力，也始终强化公司文化。
李文强调，汇添富始终坚持企业家精神，不断发扬创业的精神、创新的激情和创优的追求。他回忆，“汇添富作为行业第47家成立的公司，没有银行、外资这样强大的背景、没有历史业绩、没有品牌积累，唯有依靠一群人的创业精神，我们从来不敢懈怠，只有不停地奔跑，不断地向前。”李文认为，在发展过程中，面对激烈的行业竞争，只有通过创新才能实现弯道超车，才能追赶优秀同业的步伐，持续在产品、业务和制度等方面推进创新。
此外，汇添富也特别强调创优精神，公司哲学要求每位同事，“只要是我们决心做的事，就必须做成业内最佳”；在汇添富每日三问中，要求员工每天问自己,“今天我做了最后1的努力了吗”；汇添富希望每一位员工在自己的岗位上，都能成为行业内最“硬”的脑袋。
良好的公司治理，为汇添富的稳健发展提供了保障。李文表示，汇添富的三家创始股东都是国有企业，从成立之初就建立了比较均衡稳定的股权结构；同时公司始终坚持党的领导，在申能集团和东方证券的支持下，充分发挥国资背景的优势；与此同时，三家股东都拥有非常良好的政绩观，较早建立了长期的、市场化的激励约束机制；此外，在上海市政府、中国证监会和公司股东的大力支持下，公司在行业内也比较早实施了员工持股，实现了员工与客户、公司的长期利益的一致性，打造了事业的共同体和命运的共同体。
在李文看来，公募基金行业依靠专业立身，最重要的就是投资管理、合规风控、客户服务、业务创新这四大核心能力，18年来汇添富持续强化这四个方面的能力。同时，公司也高度重视金融科技的发展，通过数字化的提升来赋能各项能力建设。而专业的能力要体现在专业的团队上，汇添富始终重视人才的培养，坚持自主培养和外部招聘相结合，坚持全面、长期的考核机制，打造了一支稳定完善的人才梯队，形成了近900人的人才队伍。
最后，汇添富高度重视文化的力量，将企业文化视为最不可替代的核心竞争力和生产力。公司从成立之初就建立起一整套企业文化体系，包括使命、愿景、理念、哲学、价值观，还有业界熟悉的汇添富每日三问。同时，文化不是写在纸上、贴在墙上的口号，而是通过健全的制度保障、持续的宣导考核、丰富创新的文化活动，以及表率的身体力行，将文化在员工中内化于心、外化于行。
例如，公司通过长期坚持和持续创新，打造了一批有品牌影响力的活动项目，包括业界熟悉的“添富私塾”“添跑”“戈壁领导力培训”等。李文强调，文化的作用要落实到每一项业务中，要体现在每一次决策中，在汇添富的发展进程中，每当业务面临非常艰难的选择时，往往是公司的价值观和文化发挥了关键作用，帮助公司做出正确的决策，做长期的事情，推动公司长期稳健的发展。
严守底线
坚持合规风控创造价值
李文在加入汇添富之前，曾在人民银行从事了11年金融监管工作，后来又作为公司督察长参与到汇添富的筹建中，担任督察长有11年。在过去的10年中，他还一直担任中国证券投资基金业协会合规与风险管理委员会主席。
李文告诉记者，在职业生涯中深刻地体会到：合规风控创造价值，能够为金融行业的长期稳健发展保驾护航。所以从创立之初，汇添富管理团队就确立了合规风控的理念、建立了合规风控的组织体系、完善了合规风控的制度体系，并不断强化合规风控的执行，将合规风控打造成为公司的核心竞争力之一。
一是在确立合规风控理念方面。记者了解到，早在李文参与公司筹建之初，就把合规风控作为公司稳健发展的基石，确立了“合规风控创造价值”“牢牢守住合规底线”“全面合规风控”“全员合规风控”等一系列的理念。
二是在完善合规风控组织体系方面。根据李文介绍，公司建立了董事会、经营管理层、合规风控部门以及各职能部门的四级合规风控组织体系，并明确了相应的职能。
三是在建立合规风控制度体系方面。“公司建立了由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规则等多层次制度流程体系；规范了授权机制、业务隔离防火墙机制等。”李文提到。
四在是保障合规风控有效执行方面。“再好的制度没有执行也会流于形式。我们通过建立完善的内部监督，全面防范合规、市场、操作及道德风险；通过交易、风控系统等技术手段来广泛开展风险分析、监控、预警等工作；通过合规风控培训、督察谈话、签署承诺函等各种方式，加强合规风控文化的宣导，真正让合规风控能够落地。”李文谈到。
践行使命
促进共同富裕、服务实体经济
当前，我国公募基金行业迈入高质量发展新阶段，行业正迎来越来越多的积极因素和有利环境，包括居民财富的快速积累、机构资金的加速入市、个人养老金制度的落地实施、国际资金的加大配置等，李文将其总结为时代的机遇、改革的机遇、开放的机遇。
新的机遇更意味着新的使命和责任，更好服务居民多元化金融需求、促进共同富裕，强化服务实体经济能力、助力现代化产业体系建设，成为公募基金行业高质量发展的题中之义。
面对“基金赚钱、基民不赚钱”的说法，李文坦言，这种说法并不全面，从长期来看公募基金行业过去25年为投资者创造了实实在在的回报，行业累计近4万亿元。（数据来源：中国证券投资基金业协会）面对未来，他表示，正如中国证监会易会满主席所强调的，要切实践行以人民为中心的发展思想，更好发挥资本市场功能，为居民资产配置创造相协调的市场环境和生态，更好满足居民财富管理需要。公募基金行业将多管齐下，打造健康的行业生态，进一步提升投资者的获得感和幸福感。从基金公司的角度来说，要积极承担自己的责任：
一是要始终坚持以客户为中心。“要进一步强化投资者适当性管理工作，严格按照客户的风险收益特征提供相匹配的产品，不做有损投资者利益的决策；要打造丰富的底层资产体系，覆盖不同的策略和风格，满足客户多元资产配置需要；同时，也要强化科学的投资理念、健全的投资流程和长期的激励约束机制，确保产品风格清晰、长期业绩稳定；此外，还要不断优化基金营销体系，通过主动限制产品规模、鼓励等多种方式，加强‘逆向营销’和持续营销，更好地保护投资者的利益。”李文谈到。
二是要加快发展基金投顾业务。基金投顾业务是升投资者体验的重要抓手，李文认为，针对基金投顾业务特点，公募基金行业要加强投研能力建设，包括优化投研体系、打造专业团队、提升资产配置能力等；要持续提升“精准画像”的能力，深入挖掘客户需求，提供有针对性的策略方案和全生命周期的陪伴与服务，让客户选得对、拿得住、赚到钱。另外，要提升投顾业务的智能化水平，打造投顾系统平台，运用、等金融科技赋能投顾业务的各个环节。
三是要进一步强化投资者。“一方面，要进一步加大投入，健全相关的制度流程、团队配置、考核激励等，为投教提供更加有力的保障。”李文表示，另一方面，也要创新投教的渠道和内容，采用贴近投资者习惯的创新传播方式，加大兼具专业性和趣味性的内容供给，提高投教工作的覆盖面和实效性，帮助投资者树立长期投资、价值投资的科学理念。同时，要积极打造投教生态，汇聚销售机构、媒体、社区等多方力量，及时响应客户的合理诉求，共同做好客户教育和陪伴
